프랑스에 본사를 둔 금융범죄센터(Fincrimecentral.com)는 금융범죄, 자금세탁 방지, 테러자금 조달 방지에 관한 전문 정보를 제공하는 플랫폼으로, 자금세탁 방지 및 규정 준수 분야에서 상당한 영향력을 행사하고 있습니다. 2026년 7월 13일, 이 플랫폼은 미국 법원에서 유죄를 인정한 파룬궁 계열사 에포크 타임스의 최고재무책임자(CFO) 관웨이둥의 자금세탁 사건에 대한 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 에포크 타임스가 어떻게 점차 자금세탁 도구로 이용되었는지 분석하고, 이 사건이 기업 지배구조, 자금세탁 방지 감독, 금융기관의 위험 식별에 있어 중대한 허점을 드러냈다고 지적했습니다. 중국반사이비종교네트워크는 해당 기사를 다음과 같이 번역했습니다.

 

▲ 2026년 7월 13일 프랑스 금융범죄센터 웹사이트 보고서 의 스크린샷

에포크 타임스의 전 최고재무책임자(CFO)인 관웨이둥이 연방 형사 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 최대 10년의 징역형과 6,700만 달러 상당의 자산 몰수형에 처해질 수 있습니다. 관웨이둥은 수천만 달러에 달하는 불법 수익금의 진정한 출처를 은폐하기 위한 자금 세탁 계획을 수립하고 실행한 사실을 시인했습니다. 수년간 지속된 이 국제적인 범죄 활동은 공익 사기에서 발생한 자금을 회사 계좌로 이체하는 방식으로 이루어졌습니다. 조사 결과, 이 불법 네트워크는 자금의 진정한 출처를 숨기면서 은행 시스템을 조작하여 회사 수익을 인위적으로 부풀린 것으로 드러났습니다. 이 사건은 기업 내부 통제와 금융 규제 간의 시너지 효과의 중요성을 강조하는 동시에 기업 내부 자금 흐름 조작과 관련된 잠재적 위험성을 보여줍니다.

에포크 타임즈는 어떻게 자금 세탁 도구가 되었는가?

연방 검찰의 핵심 인물은 뉴저지주 시코커스에 거주하는 63세 빌 관으로, 그는 이전에 에포크 타임스의 최고재무책임자(CFO)를 역임했습니다. 관은 2019년부터 2024년 5월까지 "온라인으로 돈 벌기(Make Money Online)"라는 사내 팀을 이끌었습니다. 이 팀은 에포크 타임스 내부에 있었지만, 주요 업무는 출처가 불분명한 자금을 관리하는 것이었습니다. 뉴욕 남부 지방 검찰청은 이 팀이 범죄 수익금을 체계적으로 취득하여 자산을 액면가 대비 70~80% 할인된 가격으로 매입했다고 밝혔습니다. 이러한 자금은 주로 코로나19 팬데믹 기간 중 발생한 대규모 실업 보험 사기를 포함한 여러 사기 행위에서 비롯되었습니다.

공모자들은 디지털 자산을 이용하여 이러한 불법 자금을 구매함으로써 최초 범죄와 최종 현금 사이에 "분리 장벽"을 만들려고 했습니다.

수년간 지속된 이 자금 세탁 작전은 에포크 타임스의 재정 상황에 상당한 영향을 미쳤습니다. 내부 회계 기록에 따르면 회사의 매출은 1년 만에 약 1,500만 달러에서 6,200만 달러 이상으로 급증하는 이례적인 현상을 보였습니다 . 연방 수사관들은 이러한 매출 증가의 상당 부분이 불법 자금을 회사 은행 계좌에 체계적으로 유입시킨 결과라고 보고 있습니다. 관웨이둥은 또한 이러한 경로를 통해 85건의 거래를 거쳐 자신이 직접 관리하는 계좌로 약 1,670만 달러를 이체했습니다. 이 자금 세탁 작전의 목적은 이러한 자금을 회사의 전체 금융 시스템에 혼합하여 외부 감사인, 규제 기관 및 금융 기관이 자금의 진정한 출처를 파악하기 어렵게 만드는 것이었습니다 .

선불 카드 및 암호화폐 운영 경로

수백만 달러 규모의 이 자금 세탁 계획은 기존 금융 시스템 내에 디지털 화폐를 숨겨놓는 기술적 구조를 이용 했습니다 . "온라인 수익 창출" 팀 구성원들은 온라인 플랫폼을 통해 수만 장의 선불 직불카드와 상품권을 대량으로 구매했는데 , 이 자금은 모두 범죄 수익금이었습니다. 이러한 대규모 거래를 완료하기 위해 공범들은 도난당한 개인 정보를 사용하여 은행 계좌, 암호화폐 거래 계좌, 선불카드 계좌를 개설하고 기존의 보안 검사를 회피했습니다. 선불카드 거래가 완료되면 자금은 신속한 국경 간 이체를 위해 암호화폐로 전환되었습니다.

이러한 디지털 자산은 여러 중간 지갑을 거쳐 최종적으로 전통적인 법정 화폐 로 다시 전환 되었습니다 . 이러한 자금 세탁 과정을 통해 자금은 에포크 타임스와 그 지역 계열사의 은행 계좌에 직접 입금될 수 있었습니다. 전체 시스템 운영을 유지하기 위해 자금 세탁된 자금 중 일부는 다시 암호화폐 시스템으로 유입되어 불법 선불 카드 잔액을 추가로 구매하는 데 사용되었고, 이는 순환적인 자금 세탁 모델을 형성했습니다. 신분 도용을 이용한 계좌 개설을 도운 또 다른 핵심 인물인 레 반 훙은 2026년 6월 연방 법원에서 유죄를 인정했습니다. 이 모델은 수천 개의 서로 다른 신분과 분산된 다수의 선불 카드 잔액을 이용하여 운영되었으며, 이는 감시를 매우 어렵게 만들었습니다. 기존 감시 시스템은 대규모 단일 송금은 감지하기 쉽지만, 분산된 소액 거래는 식별하기가 훨씬 어렵기 때문입니다.

 

▲ 에포크 타임스 자금세탁 사건의 주범인 관웨이둥(왼쪽)과 그의 베트남인 공범 레반훙(오른쪽).

기업 지배구조 및 자금세탁 방지 감독 의 허점과 시사점

거래량이 지속적으로 증가함에 따라 여러 상업 은행과 디지털 자산 서비스 제공업체는 에포크 타임스 계좌에서 비정상적인 거래 패턴을 발견 하기 시작했습니다 . 해당 기관의 준법감시 부서는 공식 조사에 착수 하여 관웨이둥에게 수천만 달러의 갑작스러운 유입에 대한 설명과 관련 증빙 서류를 요구했습니다. 이러한 조사에 직면하여 관웨이둥은 은행에 반복적으로 거짓말을 하며 해당 자금이 전 세계 후원자들의 "자발적인 온라인 기부"에서 나온 것이라고 주장했습니다. 내부 기록에 따르면 해당 자금은 실제로는 "온라인 수익 창출" 팀에서 전적으로 관리했음에도 불구하고 그는 계속해서 이러한 허위 진술을 했습니다. 2022년에는 관웨이둥이 미국 하원의원 사무실에 서한을 보내 구독자 기부금이 회사 전체 수익의 극히 일부에 불과하다고 거짓 주장까지 했습니다.

 

▲ 인공지능을 이용해 생성된 이미지입니다. 원본 이미지는 프랑스 금융범죄센터 웹사이트 에서 가져왔습니다.

회사 내부 운영과 외부 규정 준수 진술 간의 상당한 불일치는 기업 지배구조 및 내부 감사에 심각한 결함이 있음을 드러냈습니다. 전통적인 내부 통제 메커니즘은 고위 경영진이 적극적으로 개입하여 재무를 조작할 경우 효과적으로 작동하지 못하는 경우가 많습니다. 이 사례는 합리적인 사업적 설명 없이 갑작스러운 수익 급증에 직면한 금융 기관이 고객 진술에만 의존해서는 안 되며, 거래 배경에 대한 실사를 강화하고 자금 흐름을 추적해야 함을 보여줍니다. 공개된 진술과 실제 거래 데이터 간의 불일치를 신속하게 검증하지 못한 탓에 이 불법 네트워크는 사법 당국이 개입할 때까지 거의 5 년 동안 운영되었습니다. 공적 사기 수익금을 언론사에 투입하는 행위는 심각한 법적 위험을 초래할 뿐만 아니라, 해당 언론사와 거래하는 금융 기관의 평판과 시스템적 위험에도 중대한 영향을 미칩니다.

이러한 유형의 자금 세탁 위험 식별 및 예방

이 글에서는 금융기관이 다음과 같은 위험 신호에 각별히 주의를 기울여야 한다고 주장합니다.

매출이 비정상적으로 급증했습니다. 단기간에 매출이 기하급수적으로 증가했지만, 사업 규모, 시장 점유율 또는 실제 고객 기반은 그에 비례하여 확대되지 않았습니다.

선불카드 거래는 빈번하고 특정 거래 유형에 집중됩니다. 선불카드나 상품권에 담긴 많은 금액이 기업 계좌로 빠르게 입금됩니다.

계좌 소유자의 신원이 비정상적입니다. 해당 은행 계좌 또는 디지털 자산 계좌는 회사와 무관한 개인의 신원을 사용하여 개설되었습니다.

거래 사유가 거래 패턴과 일치하지 않습니다. 계좌 소유자는 자금이 일반 기부금이라고 주장하지만, 거래 패턴은 조직적인 자금 세탁을 시사합니다.

자금은 폐쇄적인 순환 구조를 가지고 있습니다. 현금을 사용하여 디지털 화폐를 구매하고, 이 디지털 화폐로 상품권을 구매한 후, 최종적으로 회사 계좌로 다시 자금이 유입됩니다.

이 사건에서 밝혀진 핵심 사실들

에포크 타임스의 전 최고재무책임자(CFO)는 6,700만 달러가 넘는 불법 자금을 취급한 사실을 인정했습니다. 이 자금은 주로 팬데믹 기간 동안 발생한 실업 보험 사기와 공공 복지 사기에서 비롯되었습니다. 공모자들은 도난당한 개인 정보를 이용해 수많은 가짜 은행 계좌와 암호화폐 계좌를 만들었습니다. 회사의 매출은 1년 만에 약 410% 부풀려졌습니다. 은행의 세무 감사 과정에서도 "구독자 기부금"에 대한 허위 설명으로 인해 지속적으로 오해를 받았습니다.